どっち？インデックス投資と高配当株投資に迷ったときの選び方

結論：どちらか一つを選ぶならインデックス投資

インデックス投資と高配当株投資、それぞれの特徴や投資スタイルの向き・不向きについて解説します。

ただ、私はインデックス投資と高配当株投資の二刀流で資産運用しています。最後には、二つの投資スタイルを併用している理由も簡単にご紹介します。

インデックス投資と高配当株投資の比較

まずは、インデックス投資と高配当株投資の特徴を簡単にまとめてみます。

インデックス投資は、基本的に毎年入ってくるお金が増えることはないので、投資をしている実感を得にくいです。

一方、高配当株投資は配当金を受け取るたびに税金がかかるため、配当金を再投資しても引かれた税金分だけ複利効果が弱まります。

どちらも一長一短あるので、メリットが自分に合う投資スタンスはどちらなのかを考えていきましょう。

インデックス投資がおすすめの人

インデックス投資は、現状、投資の最適解とされています。

ノーベル経済学賞を受賞した理論の裏打ちがあり、効率重視で資産を最大化させたい人に向いています。

最初に株価指数に連動する銘柄を積立設定してしまえば、時間や専門知識をあまり必要とせず運用できてしまうのは強みですね。

逆に言えば、株価の上下が気になって資産を取り崩すことに抵抗を感じる方には、あまりおすすめしません。

一般的に、売るのは買うより難しいと言われています。

ただ、証券会社によっては、投資信託を定期的に売却できるサービスがあります。売り時の精神的負担は、人の手を掛けないよう自動化することでカバーすることができます。

高配当株投資がおすすめの人

高配当株投資の魅力はなんといっても、今使えるお金が定期的に振り込まれるところ。元本拡大のために再投資してもよし、趣味などに使ってもよし。

自由に使える不労所得が得られることに、喜びを感じる人に向いています。

株式を保有し続けるだけで配当金がもらえるため、基本的に売り時を考える必要がありません。また、株価は日々変動しますが、配当金が変動するのは決算時期など企業からお知らせがあったとき。

そのため、日々の相場状況に振り回される心配が少なく、比較的安定して収入を得られるのがメリットです。

高配当株の中には、先行き不安から株価が下落し、一時的に高利回りになっている銘柄も少なくありません。

将来の増配余地や減配リスクを自分なりに銘柄研究することが大事で、投資に手間暇を掛けたくないという人にはあまりおすすめしません。

どちらか一つを選ぶならインデックス投資

どうしても、どちらかに決められない人におすすめするのはインデックス投資です。

手間がかからないのは大きなメリット。万人におすすめできるのは、インデックス投資です。

ただ、ここで私が一つ提案するのは、インデックス投資と高配当株投資を併用した二刀流という選択肢。

よければ一緒に

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どちらか一つに絞るのではなく、併用は全然アリ。迷うならまずはどちらもやってみて、しっくりくればそのまま継続。合わなければどちらかに統一する、というのも手です。

どれだけ知識を仕入れたところで、結局はやってみて自分の感覚を確かめなければ答えは出ません。

まずは少額から、はじめの一歩を踏み出してみることを一番におすすめします。