2023年7月末の総資産額とポートフォリオを紹介します。
- 2023年7月末時点の金融資産額＝7,501,719円
- 2023年6月末時点の金融資産額＝7,197,515円
- （前月比：＋304,204円）
先月に引き続き順調に資産は増加。
ただ7月末のデータ取得後、記事執筆時点の8月に入って日経平均は大きく調整。現時点の資産額は730万円台まで落ち込んでいます。
ポートフォリオの運用方針
ポートフォリオの核はインデックスETFと高配当株の二刀流で運用しています。
ポートフォリオのマイルール
インデックスと高配当株の比率＝1：1
米国インデックス20%
先進国インデックス10%
新興国5%
債券10%以内
金10%以内
暗号資産5%以内
毎月の買い増し方法
積立額の目安＝約20万円／月
ポートフォリオの構成比率が下がってきた資産を優先して購入。
基本的に調整売りはしない。
日本の高配当株は一時下落したものの、押し目を作って戻した底堅い展開。特にメガバンクは日銀のYCC柔軟化の影響で31日に大きく上昇する展開となりました。
今月は、保有割合が相対的に下がった米インデックスや国債、金ETFなどを買い増し。日本高配当株は追加購入せずに静観しました。
高配当銘柄の内訳
<米国>
VIG
HDV
SPYD
<日本>
JACリクルートメント（2124）
アルトナー（2163）
旭化成（3407）
朝日ネット（3834）
日本曹達（4041）
信越化学（4063）
アステラス製薬（4503）
アマダ（6113）
三井物産（8031）
三菱商事（8058）
三菱UFJフィナンシャルグループ（8306）
三井住友フィナンシャルグループ（8316）
三菱HCキャピタル（8593）
今後の運用方針
ここからは、8月以降のポートフォリオ運用方針を紹介します。
金（ゴールド）ETFを売却予定
時期は未定ですが、長期投資を始めた頃から保有していた金ETFを今後手放す予定です。
金を売却する理由
金は基本的に守りの資産
配当を生まない
金に期待する役割は、資産を減らしにくくするための守りです。
現段階は資産を守るのではなく、少々リスクを増やしてでも資産を効率的に伸ばしていきたいフェーズにあると判断しました。
金へ投資する判断材料をまとめています。
【関連記事】金（ゴールド）に投資するべき？メリットとデメリット
購入を検討中の個別銘柄
ウォッチリストの中から過去の配当利回りなどを見て、購入タイミングが近そうな銘柄を紹介します。
- 日本電技（1723）
- 日東富士製粉（2003）
- CDS（2169）
- プラネット（2391）
- ヒューリック（3003）
- 旭化成（3407）
- プロシップ（3763）
- 朝日ネット（3834）
- 日本曹達（4041）
- アステラス製薬（4503）
- アサンテ（6073）
- 全国保証（7164）
- ニホンフラッシュ（7820）
- TAKARA＆COMPANY（7921）
- 東京センチュリー（8439）
- センコーグループ（9069）
私のウォッチリストから選抜し、配当利回りの推移などから買い時が近いと思われる銘柄です。
売買の最終判断は、財務状況や直近のニュース、決算発表を確認してから行います。
参考にされる際、投資判断は自己責任でお願いいたします。
